一個追逐新概念的基金 同時也有高風險

一個新的產品 可能是挑戰市場現有產品 只是標榜更好 或更環保

可是市場現有的商品 也不是省油的燈 不是一打便倒

往往形成拉鋸 等到真的完全成熟 替代舊有商品 可能需要很久時間

或是全新的商品 像電腦

不斷的改良改善 也花了很久時間

網際網路則是在電腦的基礎上增加新應用

而且他基礎的網路建設 藉由原來的電話線 

相對來說快得多 很快就打入市場

可是要尋找網際網路的勝利者 也是需要一段時間 

新的能源 如太陽能 節電設備 目前則是在逐步進入市場 

風險毫無疑問就是比起傳統的產業風險高 

日盛全球抗暖化基金 就是這樣一種新概念基金

這些都是很良好的替代性能源 對環境很好

也許未來前景可期 

但再確定誰是贏家之前 卻是屬於高風險的基金

至少要有60%要投入前述產業 所以要看好 還要願意承受

高風險的投資人才適合

他的表現已經比基準指數好

但是比起MSCI世界指數 這個世界大型股指數 還是差很多

他的經理費用+保管費用=2.26%/每年

申購手續費 100萬以下還要1.5%

高風險 高費用 預期報酬可能很大 但要等待

如果不是高資產人士 放部分資金擺著等待

一般投資人並不適合

富蘭克林 坦伯頓 歐元全球基金

比起基準指數 十年下來富坦 歐元全球基金 還能打敗基準指數

表現算是很不錯

富蘭克林坦伯頓成長基金A型

這是一檔全球型基金

10年的表現勝過基準指數

其實只要有勝過基準指數的基金 就可以鼓掌了

這隻更好 

想要晚上睡得著 還是投資全球基金吧

現在全球型基金追蹤的標準指數 就是MSCI WORLD INDEX 

圖中看他的分配 美國就占了54% 歐洲除了英國佔了14% 新興市場占了11%

這樣的投資組合過去五年上漲了50%

不過這是從2008年金融海嘯後起算

我想說的是這樣的投資組合 有成熟市場也有新興市場 

除非第三次世界大戰爆發 不然只要資本主義還存在 即使2008年也是跌得很慘 還是會回升

作為投資組合中的核心資產 是很合適的 

一般投資組合都建議60%股票 40%債券

這六成股票之中 不妨將全球型基金 作為基礎 新興市場行情不好時 

減碼到20% 轉到新興市場 行情好時加碼到40% 

從新興市場轉回來

這樣的操作方式 就算沒有抓得很準進場時點 長期下來也有年平均 6%以上的回報

而且至少晚上睡得著

野村全球高股息基金季配型基金

高股息基金投資的是配發股利比較多的股票
為什麼一家公司會決定要配合比較高的股利?
根據投資學的理論 一家公司要追求的是利潤最大化 所以如果把盈餘保留在公司作投資和把盈餘發還給股東 自行去決定如何運用相比 發還給股東更有利的情況 就會有高股息股票產生
這代表是這家公司評估市場有限 再作投資也不會增加盈餘 這時候把盈餘發還給股東作更好運用是更合理的作法
所以高股息股票往往成長有限 反映在股價上就會比較偏弱

六個月內投資於上市櫃股票 不低於淨資產價值70% 投資於海外不低於60%

股利率要高於市場平均水準的股票

經理費用為淨資產價值1.8% 保管費為0.3% 合起來2.1%

結論這張是比較保守的投資人合適 風險較低 相對來說 預期報酬率也低